Định nghĩa về
Hợp đồng chênh lệch

Xác định Hợp đồng chênh lệch

Hợp đồng chênh lệch (CFD), là một loại sản phẩm phái sinh. Các hợp đồng này cho phép bạn đầu tư vào thị trường tài chính như cổ phiếu, tiền tệ, chỉ số và hàng hóa mà không cần sở hữu tài sản cơ bản. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn về chúng.

Vì chúng là các hợp đồng, hợp đồng chênh lệch - giống như bất kỳ hợp đồng nào khác, phải có hai bên đồng ý với những điều kiện cụ thể. Hai bên tham gia trong loại hợp đồng này là nhà đầu tư cá nhân và một ngân hàng đầu tư hoặc công ty. Thỏa thuận giữa hai bên này là họ trao đổi sự chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của một khoản tài chính cụ thể.

Thực tế, CFD là một trong những công cụ đầu tư phổ biến và đổi mới nhất, vì các hợp đồng này cho phép bạn giao dịch trên sự di chuyển giá của bất kỳ tài sản nào như cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, ngoại hối, kim loại và tiền điện tử. Tuy nhiên, bạn không cần phải sở hữu các công cụ tài chính cơ bản.

Làm thế nào để giao dịch Hợp đồng chênh lệch?

Thông thường, có sáu bước bạn nên tuân theo khi giao dịch CFD. Đầu tiên, bạn cần hiểu cách các hợp đồng này hoạt động. Sau khi bạn đã có kiến thức tốt về chúng, bạn có thể mở một tài khoản giao dịch với một sàn môi giới đáng tin cậy, sau đó nạp tiền vào tài khoản đó. Khi việc đó hoàn tất, bạn có thể xây dựng kế hoạch giao dịch của mình, giúp bạn tìm cơ hội giao dịch. Bước tiếp theo là tìm một nền tảng giao dịch qua đó bạn có thể mở, theo dõi và đóng vị trí của mình. Dưới đây là thêm chi tiết về mỗi bước:

1. Hiểu cách CFD hoạt động

   Chúng tôi đã làm rõ cơ chế hoạt động của CFD trong phần giới thiệu. Tuy nhiên, hãy đơn giản hóa nó và giải thích chi tiết hơn.

   Một CFD, hoặc hợp đồng chênh lệch, là một hợp đồng cho phép bạn giao dịch tài sản mà không cần sở hữu chúng. Với CFD, bạn đầu tiên mở một vị trí, sau đó sau đó đóng vị trí đó thông qua một giao dịch dự trữ với nhà cung cấp CFD. Nếu vị trí mở là bán (vị trí ngắn), thì vị trí đóng cửa là mua (vị trí dài), và ngược lại. Nếu vị trí mở là mua, thì vị trí đóng cửa là bán. Sự khác biệt giữa hai giao dịch là lợi nhuận ròng mà người giao dịch nhận được.

2. Mở tài khoản giao dịch với một sàn môi giới đáng tin cậy

   Bây giờ bạn đã có một số kiến thức về CFD, đến lúc bạn bắt đầu hành động thực sự. Đầu tiên, bạn cần tìm một sàn môi giới đáng tin cậy, được quy regul và cung cấp cho bạn một số lợi ích khác bao gồm đòn bẩy cao và biên độ chặt. Khi bạn chọn môi giới của mình , làm theo các bước cần thiết để mở tài khoản giao dịch. Sau đó, nạp tiền vào tài khoản đó.

3. Bắt đầu xây dựng kế hoạch giao dịch của bạn

   Bạn sẽ khám phá ra giá trị của thời gian bạn dành cho việc xây dựng kế hoạch giao dịch khi bạn đang gặp áp lực. Kế hoạch giao dịch hoạt động như một tài liệu tham khảo cho bạn, bao gồm loại giao dịch lý tưởng của bạn, lợi nhuận mong muốn, khoản lỗ chấp nhận được và cách quản lý rủi ro của bạn.

4. Tìm cơ hội phù hợp với bạn

   Một trong những lợi ích tốt nhất của việc có một kế hoạch là giúp bạn tìm ra điều gì hoạt động cho bạn và điều gì không. Nói cách khác, nó giúp bạn dễ dàng tìm cơ hội phù hợp với bạn. Thường khó để quyết định giao dịch đầu tiên của bạn nên là gì khi bạn có nhiều lựa chọn như cổ phiếu, tiền điện tử và hàng hóa. Do đó, bạn cần sử dụng tất cả các công cụ và tài nguyên được cung cấp để đưa ra quyết định thông tin về giao dịch đầu tiên hoặc những giao dịch sau của bạn.

5. Tìm một nền tảng giao dịch trực tuyến

   Bạn có thể lựa chọn từ nhiều nền tảng mà các sàn môi giới cung cấp. Những nền tảng giao dịch này bao gồm các nền tảng MT4, MT5, cho đến các nền tảng trực tuyến cho phép bạn giao dịch mà không cần tải xuống bất kỳ phần mềm nào.

6. Mở, theo dõi và đóng vị trí đầu tiên của bạn

   Đây là khi hành động thực sự bắt đầu. Bây giờ là lúc cho giao dịch thực sự đầu tiên của bạn. Bạn cần quyết định mua dài (long) hoặc bán ngắn (short). Mua dài có nghĩa là mua, trong khi bán ngắn có nghĩa là bán. Nếu bạn nghĩ rằng giá tài sản sẽ giảm, bạn có thể bán ngắn. Nếu bạn nghĩ rằng giá sẽ tăng, bạn có thể mua dài.

Lợi ích khi giao dịch Hợp đồng chênh lệch

Giao dịch Hợp đồng chênh lệch có thể mang lại một số lợi ích so với đầu tư truyền thống. Dưới đây là một số trong những lợi ích đó:

1. Tạo lợi nhuận ngay cả khi thị trường đang giảm

   Trong đầu tư truyền thống, bạn chỉ có thể tạo lợi nhuận nếu giá cổ phiếu của một công ty bạn mua tăng. Tình hình khác với CFD. Hợp đồng chênh lệch cho phép bạn tạo lợi nhuận ngay cả khi giá giảm vì bạn có thể bán ngắn hoặc bán Hợp đồng chênh lệch trong trường hợp bạn tin rằng giá sẽ giảm, như chúng tôi đã đề cập trước đó. Việc này có thể thực hiện dễ dàng với CFD vì bạn không sở hữu tài sản cơ bản.

   

2. Đầu tư vào một loạt các lớp tài sản bất cứ lúc nào và bất cứ đâu

   Bạn có thể giao dịch Hợp đồng chênh lệch của nhiều lớp tài sản như cổ phiếu, chỉ số, ngoại hối, tiền điện tử, hàng hóa và kim loại thông qua việc đăng nhập đơn giản trên nhiều thiết bị sau khi tải xuống một nền tảng hoặc sử dụng trình giao dịch trực tuyến của bạn. Bạn có thể truy cập thiết bị hoặc nền tảng giao dịch bất cứ lúc nào, bất cứ đâu, và bạn thậm chí có thể giao dịch một số thị trường ngoài giờ giao dịch. Đây chính là điều chúng ta gọ i là "giao dịch ngoài giờ".

3. Giao dịch với đòn bẩy

   Đòn bẩy tương tự như một khoản vay bạn nhận từ môi giới để giao dịch các thị trường với một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ hơn. Nói cách khác, bạn trả một phần số tiền và vay số tiền còn lại từ môi giới ngoại hối của bạn. Điều này làm cho việc giao dịch Hợp đồng chênh lệch hiệu quả chi phí hơn so với các tùy chọn đầu tư khác. Với đòn bẩy, bạn có thể tăng số tiền tiền tệ của vị trí để tăng cơ hội kiếm lợi nhuận và nhân đôi phần thưởng trên đầu tư của bạn, nhưng quan trọng là nhận thức rằng các khoản lỗ cũng được nhân đôi và bạn có thể mất nhiều hơn số tiền tiền gửi ban đầu. Tuy nhiên, điều này sẽ được trình bày cụ thể hơn trong phần nhược điểm.

   

4. Có tính thanh khoản cao hơn

   Giá CFD là một phản ánh trực tiếp của những gì đang diễn ra trên thị trường cơ sở. Điều này có nghĩa là CFD cho bạn quyền truy cập vào tính thanh khoản của thị trường cơ sở cùng với tính thanh khoản mà nhà môi giới CFD cung cấp.

Nhược điểm của việc giao dịch Hợp đồng chênh lệch

Hợp đồng chênh lệch mang lại một số rủi ro mà bạn nên nhận thức khi giao dịch chúng. Một số trong những rủi ro này bắt nguồn từ việc bạn có thể:

1. Giao dịch với đòn bẩy

   Có thể nghe có vẻ lạ rằng một trong những lợi ích chúng tôi đề cập trước đó lại là nhược điểm đầu tiên chúng tôi liệt kê ở phần này. Trên thực tế, việc đánh bại rủi ro liên quan đến việc giao dịch với đòn bẩy và cho thấy nó có thể là một thanh gươm hai lưỡi. Ngay cả sự biến đổi nhỏ về giá có thể làm mất toàn bộ khoản đầu tư của một người giao dịch trong một số trường hợp. Đây là lý do tại sao chúng ta không thể nhấn mạnh đủ tầm quan trọng của việc có một chiến lược quản lý rủi ro giao dịch vững chắc.

2. Giao dịch quá mức

   Giao dịch quá mức là việc mua và bán quá mức một tài sản. Thực hiện thực tiễn này mang theo rủi ro. Bởi vì Hợp đồng chênh lệch có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ với ít hoặc không có chi phí ban đầu, một số người bị kích thích giao dịch quá mức. Với việc giao dịch quá mức, vốn còn lại của một người giao dịch có thể không đủ để bù đắp các khoản lỗ tiềm năng từ tất cả các vị trí mở. Do đó, quản lý đúng các vị trí mở khi giao dịch Hợp đồng chênh lệch là rất quan trọng.

3. Tăng Chi phí khi Giao dịch Hợp đồng chênh lệch

   Với việc giao dịch Hợp đồng chênh lệch, các khoản phí có thể tích lũy theo thời gian nếu các vị trí được để mở trong thời gian dài và không được xử lý đúng cách. Ngoài các khoản phí spread thông thường hoặc phí hoa hồng, các nhà đầu tư có ý định mở các giao dịch dài hạn nên nhận thức về các chi phí bổ sung như phí swap, được áp đặt cho việc giữ vị trí qua đêm. Để đạt được kết quả tốt nhất có thể, tất cả các khoản phí tiềm năng nên được xem xét trước khi bắt đầu một vị trí.

   Bây giờ, bạn đã hiểu về Hợp đồng chênh lệch là gì và có ý tưởng về cách giao dịch chúng. Bất kể tất cả những khó khăn mà các hợp đồng này có thể mang lại, chúng có thể mang lại lợi ích tốt nếu bạn biết cách quản lý rủi ro, lập kế hoạch tốt và tiếp tục học hỏi và tự giáo dục bản thân trong thế giới giao dịch.